11月以来,拉卡拉、银盛、联动优势等数十家支付机构陆续发文称,进一步落实259号文要求,严格规范采集和报送商户资料及信息,严控商户信息变更。
通知均表示,特约商户入网信息及相关材料审核通过后,坚决杜绝经营信息或基础信息再次、频繁变更的情况。严禁合作机构或特约商户出现虚假申请、恶意变更商户信息等违规行为。
该文件要求,收单机构应严格落实259号文要求,对商户修改名称的需求应当严格审核,切实落实商户管理主体责任,坚决杜绝在商户信息报送环节和交易环节异常变更商户名称的情形。存在问题的,应在2023年11月10日前完成整改。
将加强对商户信息频繁变更、同一商户编码交易报文上送商户名称异常变更的监控,对于异常情形将对收单机构采取当面问询、警示、限权等处置措施,并将收单机构违规线索与证据报送人民银行。
人民银行在2021年发布的《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发〔2021〕259号),它是人民银行深化支付供给侧改革,净化支付市场环境,对收单市场进行管理和规范的重要文件。该文件明确规定1台银行卡受理终端只能对应1个受理终端序列号,即“一机一码”;1台银行卡受理终端只能对应1个特约商户,即“一机一户”。
259号文发布以来,收单市场规范治理取得阶段性成效,有效保障商户交易真实性,促进支付服务市场健康发展。但个别收单机构执行监管制度不严、收单业务风险防控质效不足、行业各方职责落实不到位等问题仍然存在,扰乱收单市场正常秩序。
央行表示,将始终坚持严监管基调,强化监管落实,以“零容忍”态度坚决处置违法违规行为,增强“有章必循”“令行禁止”的监管威慑力,防止出现违规受益、合规吃亏的逆向激励。保持监管规则透明和尺度一致,确保开展同质业务遵守同等监管要求,以公平监管保障行业公平竞争。