一、虚假商户的危害
POS机有购买订单，将显示完整的商户信息。如果商户信息无法在工商局官方网站或企业检查天眼上查询，则表示未注册营业执照，即虚假商户信息。那么这种消费就不被银行认可了。如果虚假率过高，银行自然会有风险控制卡。

二、商户单一危害
平时刷卡相当于消费。如果商家太单一，比如一直在一个商家或者2-3个商家消费很多次，银行也会认为消费不正常，存在恶意TX行为。当然，信用卡也会被银行列入风险控制名单。

三、小商家
商家名称属于小商家(如XX拉面馆、XX肉夹馍店等)。).如果这类商家刷中大消费明显不合理。

四、跳码
目前，标准商户为0.6，另外两家为公益性0费率和优惠性0.38费率。支付公司本应提供标准商户。事实上，支付机构已经改为优惠或公益。但仍按标准商户收取手续费。多余的被支付公司扣留，俗称跳码。

五、跳码的危害
银行也是盈利机构。如果大部分消费都是优惠甚至公益，银行收取的手续费会更少甚至不赚钱，长此以往肯定会减少甚至封卡。

六、商户落地不真实
跳外商户或商户的名称是本地的，但区域代码是外地的。今天上午，他们在北京刷卡，中午，他们在上海刷卡。如何向银行解释时间跨度小、空间跨度大的情况？银行必须认为你是恶意的TX，这很容易引起银行系统的风险控制预警，也很容易导致信用卡减少和封存。

七、终端编码
所有POS产品都是与终端代码相对应的终端。终端代码就像每个人的身份证号码，一个终端，一个代码。如果您的POS机没有随着商户名称的变更而更改终端代码的功能，您刷卡的每一次消费都将在POS机上消费，但商户已经改变，银行认为您有异常消费行为和恶意TX，银行将控制信用卡。